Finanzen hängen zusammen. Dein Plan sollte das auch.
Vorsorge, Steuern, Versicherungen, Eigenheim und Vermögen beeinflussen sich gegenseitig. ProGuide bringt die für dich relevanten Themen zusammen – damit du Optionen verstehst, Prioritäten erkennst und deine finanziellen Entscheidungen fundiert treffen kannst.
Was du an einer Stelle entscheidest, wirkt oft an anderer Stelle.
Ob Heirat, Kind, Eigenheim, Jobwechsel oder Pensionierung: Ein Lebensereignis verändert selten nur einen Bereich. Es wirkt auf Budget, Absicherung, Steuern und Vorsorge zugleich. ProGuide macht diese Zusammenhänge sichtbar, bevor du entscheidest.
Wähle ein Ereignis – sieh, welche Finanzbereiche betroffen sind.
Vier Prinzipien. Eine klare Entscheidungsgrundlage.
Wir beginnen bei deiner Situation – nicht bei einem Produkt.
Verstehen
Was beschäftigt dich, wo stehst du und was möchtest du erreichen?
Verbinden
Welche finanziellen Themen beeinflussen sich gegenseitig?
Vergleichen
Welche Handlungswege sind sinnvoll? Wo es Mehrwert bringt, prüfen wir passende Anbieter.
Entscheiden
Du verstehst die Varianten und ihre Konsequenzen. Du entscheidest.
So beraten wir – unabhängig davon, wie umfangreich unsere Zusammenarbeit wird.
Drei Perspektiven. Ein Gesamtbild.
Worauf wir blicken, wenn wir deine Situation einordnen.
Stabilität
Wie belastbar ist deine finanzielle Basis? Zum Beispiel Reserven, Verpflichtungen und Risiken.
Effizienz
Wie sinnvoll nutzt du deine Möglichkeiten? Zum Beispiel Kosten, Steuern und Vorsorgestruktur.
Fortschritt
Wie gut unterstützen deine Finanzen deine Ziele? Zum Beispiel Eigenheim, Vermögen und Pensionierung.
Eine Entscheidung kann alle drei Perspektiven gleichzeitig betreffen.
Von der ersten Standortbestimmung zur persönlichen Finanz-Roadmap.
ProGuide Lite
Deine erste persönliche Standortbestimmung nach dem Erstgespräch.
Wir halten fest, welche Themen relevant sind, welche Zusammenhänge sich bereits erkennen lassen, welche Fragen offen sind und welche nächsten Schritte sinnvoll erscheinen. Es handelt sich um eine kompakte Einordnung, nicht um eine abschliessende Analyse.
ProGuide
Deine vertiefte Finanz-Roadmap bei entsprechendem Auftrag.
Wir analysieren die vereinbarten Themen genauer, prüfen Handlungsoptionen und erläutern Unterschiede. Daraus entsteht dein persönlicher Finanz- und Massnahmenplan mit begründeten Empfehlungen und Prioritäten.
Erstellt für
Max & Lisa Muster
Datum
15. Februar 2026
Finanz-Dreieck · Illustratives Beispiel
Kernerkenntnisse
Empfohlene nächste Schritte
Beispielhafte Darstellung – keine echten Kundendaten
Persönlicher Finanzplan für
Max & Lisa Muster
8 Seiten
Februar 2026
Inhaltsübersicht
Optionenvergleich (Vorschau)
Roadmap
Now
Säule 3a
Versicherung
Next
Steuern
Anlage
Later
Eigenheim
Nachlass
Beispielhafte Darstellung – keine echten Kundendaten
Nicht einfach mehr Informationen. Sondern ein nachvollziehbarer Plan.
Je nach Auftrag enthält deine Roadmap:
Ausgangslage & Ziele
Wo du heute stehst und was du erreichen möchtest – in deinen Worten festgehalten.
Ausgangslage & Ziele
So viel Beratung, wie deine Situation braucht.
Jede Station ist freiwillig. Du entscheidest, wie weit wir gemeinsam gehen.
Erstgespräch
Ausgangslage und Ziele klären.
ProGuide Lite
Erste kompakte Einordnung.
ProGuide – bei Auftrag
Vereinbarte Themen vertiefen und Roadmap erarbeiten.
Offerten, Umsetzung, Betreuung – optional
Nur auf Wunsch und nach Vereinbarung.
Der Finanzcheck kann vor dem Gespräch hilfreich sein, ist aber keine Voraussetzung. Zum Finanzcheck
Auch eine Beratung zu einem einzelnen Thema oder ein Review für bestehende Kundinnen und Kunden ist ohne ProGuide möglich.
Welche Finanzfrage beschäftigt dich gerade?
Familie & Eigenheim
Wie passen Hypothek, Budget, Absicherung und Vorsorge zusammen?
Mehr erfahrenJobwechsel oder Trennung
Was bedeutet die Veränderung für Pensionskasse, Einkommen und Steuern?
Mehr erfahrenPensionierung
Rente oder Kapital – und was heisst das für Steuern und Vermögen?
Mehr erfahrenVermögensaufbau
Wie viel Reserve brauche ich, und wie lege ich passend zu meinen Zielen an?
Mehr erfahrenOder direkt zu einem Fachthema:
Häufige Fragen zu ProGuide
Welche finanzielle Entscheidung steht bei dir gerade an?
Ob eine konkrete Frage oder mehrere Themen zusammenkommen: Wir beginnen mit deiner Situation und klären gemeinsam, welche Unterstützung sinnvoll ist.