Was kostet die ProGuide-Beratung?

Die Kosten richten sich nach deiner individuellen Situation und dem Umfang der Beratung. Im kostenlosen Erstgespräch besprechen wir deine Bedürfnisse und geben dir eine transparente Kostenübersicht – ohne Überraschungen.

Wie lange dauert der ProGuide-Prozess?

Der Prozess umfasst typischerweise 2-3 Termine über einen Zeitraum von 4-6 Wochen. Die Dauer hängt von der Komplexität deiner Situation und deinen Zielen ab. Wir arbeiten in deinem Tempo.

Muss ich alle 6 Schritte durchlaufen?

ProGuide ist modular aufgebaut. Wenn du bereits Klarheit über bestimmte Bereiche hast, können wir den Fokus entsprechend anpassen. Die Schritte bauen aber logisch aufeinander auf und ergeben im Zusammenhang den grössten Nutzen.

Was unterscheidet ProGuide von klassischer Finanzberatung?

Klassische Beratung fokussiert oft auf einzelne Produkte oder Themen. ProGuide betrachtet deine gesamte finanzielle Situation im Zusammenhang – von Vorsorge über Steuern bis zu Versicherungen. Wir verkaufen keine Produkte, sondern beraten unabhängig.

Für wen ist ProGuide geeignet?

ProGuide eignet sich für alle, die Klarheit über ihre Finanzen wollen – egal ob Berufseinsteiger, Eltern mit Familie, Personen in Veränderungsphasen oder Menschen vor der Pensionierung. Entscheidend ist der Wunsch nach Überblick und fundierten Entscheidungen.

Was passiert nach dem Massnahmenplan?

Du erhältst deinen persönlichen ProGuide – ein verständliches Dokument mit konkreten Handlungsempfehlungen, priorisierten Massnahmen und einem klaren Fahrplan. Danach liegt es an dir, ob und wie du die nächsten Schritte angehst. Auf Wunsch begleiten wir dich bei der Umsetzung und sorgen dafür, dass dein Finanzplan regelmässig aktualisiert wird.

Was erhalte ich konkret als Ergebnis?

Nach dem Erstgespräch erhältst du deinen ProGuide Snapshot – eine kompakte Standortbestimmung deiner finanziellen Gesundheit. Im weiteren Verlauf entsteht dein vollständiger ProGuide: ein 8–10-seitiger Finanzplan mit Optionenvergleich, gewähltem Weg und priorisierter Roadmap.

Was kostet die ProGuide-Beratung?

Die Kosten richten sich nach deiner individuellen Situation und dem Umfang der Beratung. Im kostenlosen Erstgespräch besprechen wir deine Bedürfnisse und geben dir eine transparente Kostenübersicht – ohne Überraschungen.

Wie lange dauert der ProGuide-Prozess?

Der Prozess umfasst typischerweise 2-3 Termine über einen Zeitraum von 4-6 Wochen. Die Dauer hängt von der Komplexität deiner Situation und deinen Zielen ab. Wir arbeiten in deinem Tempo.

Muss ich alle 6 Schritte durchlaufen?

ProGuide ist modular aufgebaut. Wenn du bereits Klarheit über bestimmte Bereiche hast, können wir den Fokus entsprechend anpassen. Die Schritte bauen aber logisch aufeinander auf und ergeben im Zusammenhang den grössten Nutzen.

Was unterscheidet ProGuide von klassischer Finanzberatung?

Klassische Beratung fokussiert oft auf einzelne Produkte oder Themen. ProGuide betrachtet deine gesamte finanzielle Situation im Zusammenhang – von Vorsorge über Steuern bis zu Versicherungen. Wir verkaufen keine Produkte, sondern beraten unabhängig.

Für wen ist ProGuide geeignet?

ProGuide eignet sich für alle, die Klarheit über ihre Finanzen wollen – egal ob Berufseinsteiger, Eltern mit Familie, Personen in Veränderungsphasen oder Menschen vor der Pensionierung. Entscheidend ist der Wunsch nach Überblick und fundierten Entscheidungen.

Was passiert nach dem Massnahmenplan?

Du erhältst deinen persönlichen ProGuide – ein verständliches Dokument mit konkreten Handlungsempfehlungen, priorisierten Massnahmen und einem klaren Fahrplan. Danach liegt es an dir, ob und wie du die nächsten Schritte angehst. Auf Wunsch begleiten wir dich bei der Umsetzung und sorgen dafür, dass dein Finanzplan regelmässig aktualisiert wird.

Was erhalte ich konkret als Ergebnis?

Nach dem Erstgespräch erhältst du deinen ProGuide Snapshot – eine kompakte Standortbestimmung deiner finanziellen Gesundheit. Im weiteren Verlauf entsteht dein vollständiger ProGuide: ein 8–10-seitiger Finanzplan mit Optionenvergleich, gewähltem Weg und priorisierter Roadmap.

Unser Beratungsansatz

Ganzheitliche Finanzberatung in 6 Schritten

Dein strukturierter Weg zu fundierten Finanzentscheidungen – klar, unabhängig und im Zusammenhang.

Kennst du das?

Finanzielle Entscheidungen können überfordern – besonders wenn Zusammenhänge fehlen.

Zu viele Informationsquellen, keine Klarheit

Produkte statt Lösungen

Entscheidungen ohne Zusammenhang

Unsicherheit bei wichtigen Fragen

Keine konkreten nächsten Schritte

Überforderung statt Überblick

Mit ProGuide vs. ohne

Der Unterschied zeigt sich in Klarheit, Kontrolle und Handlungsfähigkeit.

Ohne ProGuide

Einzelfragen ohne Zusammenhang
Produktlogik statt Zielorientierung
Unsicherheit bei Entscheidungen
Überforderung durch Komplexität
Widersprüchliche Informationen
Keine klaren nächsten Schritte

Mit ProGuide

Gesamtüberblick über alle Bereiche
Zielorientierte Beratung
Klarheit bei Entscheidungen
Handlungsfähigkeit statt Überforderung
Konsistente, fundierte Informationen
Priorisierte Massnahmen

Orientierung

Noch nicht sicher, ob ProGuide der richtige nächste Schritt ist?

Starte zuerst mit dem Finanzcheck und erhalte eine unverbindliche erste Orientierung zu deinen wichtigsten Finanzthemen.

Finanzcheck starten

Der ProGuide Beratungsprozess

Sechs Stationen – klick dich durch und sieh, was in jeder Phase passiert.

Schritt 01 von 06

Bedarfserhebung

Im persönlichen Erstgespräch erfassen wir deine gesamte finanzielle Ist-Situation – von Einkommen und Budget über bestehende Versicherungen bis hin zu Vorsorge und Vermögen. Dabei klären wir auch gegenseitige Erwartungen, damit die Zusammenarbeit von Anfang an passt.

Budget & EinkommenVersicherungenVorsorge & BVGErwartungsabgleich

Sicherheit, dass nichts übersehen wird

Schritt 01

Bedarfserhebung

Budget & EinkommenVersicherungenVorsorge & BVGErwartungsabgleich

Sicherheit, dass nichts übersehen wird

Schritt 02

Ziele definieren

Schritt 03

Situationsanalyse

Schritt 04

Lösungsoptionen

Schritt 05

Finanzplan

Schritt 06

Massnahmenplan

Das Finanz-Dreieck

Deine Situation wird entlang von drei Achsen analysiert – so weisst du jederzeit, wo du stehst.

Stabilität

Bist du und deine Familie abgesichert – auch wenn das Unerwartete eintritt?

Effizienz

Nutzt du dein Geld optimal – oder lässt du Potenzial bei Steuern und Struktur liegen?

Fortschritt

Bist du auf Kurs – oder fehlt dir ein Plan für Vermögen und Zukunftsziele?

Das Ergebnis: Dein persönlicher Finanzplan

Am Ende steht kein abstraktes Konzept – sondern ein konkretes Dokument, das dir gehört. Verständlich aufbereitet, auf deine Ziele ausgerichtet und mit klaren nächsten Schritten.

Kostenlos

ProGuide Snapshot

Nach dem Erstgespräch

Deine kompakte Standortbestimmung – 2–3 Seiten, die dir zeigen, wo du finanziell stehst und was als nächstes wichtig ist.

Diagnose entlang 3 Bereichen: Stabilität, Effizienz, Fortschritt
Klare Einordnung deiner aktuellen Situation
Konkrete nächste Schritte für den zweiten Termin
Kostenlos und unverbindlich

Full ProGuide

Nach dem Optionen-Termin

Dein vollständiger Finanzplan – 8–10 Seiten mit Optionenvergleich, gewähltem Weg und priorisierter Roadmap.

Vergleichbare Optionen – verständlich aufbereitet
Dein gewählter Weg mit klarer Begründung
Priorisierte Roadmap: Now / Next / Later
Umsetzungsplan: Wer macht was bis wann

PROGUIDE SNAPSHOT

Erstellt für

Max & Lisa Muster

Datum

15. Februar 2026

Finanzielle Gesundheit

72%

Stabilität

58%

Effizienz

45%

Fortschritt

Kernerkenntnisse

Vorsorgelücke bei Erwerbsunfähigkeit

Steuerpotenzial CHF 3'200 p.a.

Säule 3a nicht ausgeschöpft

Empfohlene nächste Schritte

Vorsorge-Check vertiefen

Steueroptimierung prüfen

Versicherungsanalyse

2–3 Seiten · Kostenlos nach dem Erstgespräch

FULL PROGUIDE

Persönlicher Finanzplan für

Max & Lisa Muster

8 Seiten

Februar 2026

Inhaltsübersicht

1Ausgangslage & Ziele

S. 2

2Finanz-Dreieck Analyse

S. 3

3Optionenvergleich

S. 4–5

4Gewählter Weg

S. 6

5Roadmap & Massnahmen

S. 7–8

Optionenvergleich (Vorschau)

Option A

Option B

Option C

Roadmap

Now

Säule 3a

Versicherung

Steuern

Anlage

Later

Eigenheim

Nachlass

8–10 Seiten · Dein vollständiger Finanzplan

Klingt nach dem, was du suchst? Das Erstgespräch ist kostenlos und unverbindlich.

In welcher Lebensphase stehst du?

Wähle deine Situation – wir zeigen dir passende Beispiele.

Themen, die wir für dich abdecken

Von Steuern bis Nachlass – wir betrachten alle Themen im Zusammenhang, nie isoliert.

Steuerberatung

Steuererklärung optimieren, langfristige Planung, Abzüge maximal nutzen.

Mehr erfahren

Versicherung

Schutz für dich und deine Familie – von Krankenversicherung bis Haftpflicht.

Mehr erfahren

Vermögen

Intelligent investieren und langfristig Vermögen aufbauen.

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Immobilien

Hypothekenberatung, Tragbarkeit und Finanzierungskonzepte.

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Vorsorge

Sichere deinen Lebensstandard auch im Ruhestand.

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Nachlass

Regelung des Nachlasses für die nächste Generation.

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Häufige Fragen zu ProGuide

Alles, was du über den ProGuide-Prozess wissen solltest.

Persönliches Beratungsgespräch zur Finanzplanung mit Profinder

Persönliche Beratung

Wir sind für dich da

Bereit für Klarheit?

Im kostenlosen Erstgespräch zeigen wir dir, wie ProGuide für deine Situation funktioniert.

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