Pensionsplanung
AHV, Pensionskasse & 3. Säule optimal koordinieren
Der Übergang in den Ruhestand ist eine der wichtigsten finanziellen Entscheidungen deines Lebens. Wir helfen dir, das Maximum aus deiner Vorsorge herauszuholen.
Warum du jetzt planen solltest
Die Pensionsplanung erfordert Zeit. Je früher du beginnst, desto mehr Möglichkeiten hast du, deine Altersvorsorge zu optimieren.
5-10 Jahre vor der Pensionierung ist der ideale Zeitpunkt für eine umfassende Planung.
Mit rechtzeitiger Planung kannst du deine Rente erheblich optimieren.
Mit der richtigen Strategie beim Kapitalbezug sparst du Tausende Franken an Steuern.
Du sicherst dir ein planbares Einkommen und vermeidest finanzielle Engpässe im Alter.
Wir begleiten dich auf dem Weg in einen sorgenfreien Ruhestand.
Was viele falsch einschätzen:
«Ich warte bis kurz vor der Pensionierung.»
Dann bleibt kaum Zeit für PK-Einkäufe, Steueroptimierung und eine durchdachte Bezugsstrategie.
«Ich beziehe einfach alles als Rente.»
Die Kombination aus Rente und Kapital ist oft deutlich steueroptimierter und flexibler.
«Die AHV ist ja eh fix.»
Durch geschickten Aufschub oder Vorbezug lässt sich die AHV-Rente optimieren – je nach Situation.
«Das wird mein Arbeitgeber regeln.»
Die Pensionskasse informiert, aber die optimale Strategie musst du selbst entwickeln.
Mit der richtigen Planung vermeidest du teure Fehler.
Was du für eine optimale Pensionierung brauchst
Eine umfassende Strategie für alle drei Säulen:
Eine klare AHV-Strategie
Vorbezug, regulärer Bezug oder Aufschub? Wir analysieren, was für dich am besten ist.
Pensionskassen-Optimierung
Einkäufe, Kapitalbezug vs. Rente – wir zeigen dir die beste Lösung für deine Situation.
3. Säule-Bezugsstrategie
Gestaffelter Bezug über mehrere Jahre spart erheblich Steuern.
Ein Budget für den Ruhestand
Wie viel brauchst du wirklich? Wir erstellen eine realistische Planung.
Wir entwickeln gemeinsam deine persönliche Pensionsstrategie.
Wie wir dich unterstützen – Schritt für Schritt
Von der Analyse bis zur erfolgreichen Pensionierung.
Erstgespräch: Deine Ausgangslage
Wie sieht deine Vorsorgesituation aus? AHV, PK, 3. Säule, Vermögen?
Umfassende Analyse
Wir berechnen verschiedene Szenarien: Rentenbezug, Kapitalbezug, Kombinationen.
Konkrete Strategie
Du erhältst einen massgeschneiderten Plan mit klaren Handlungsempfehlungen.
Begleitung bei der Umsetzung
Wir unterstützen dich bei PK-Einkäufen, Anträgen und der zeitlichen Koordination.
Was du nach der Beratung weisst
Du hast Klarheit über:
Welche Rente du von AHV und Pensionskasse erwarten kannst
Ob ein Kapitalbezug für dich sinnvoll ist
Wie du deine 3. Säule optimal beziehst
Wie viel du im Ruhestand wirklich brauchst
Welche Steueroptimierungen noch möglich sind
Kurz: Du gehst mit einem klaren Plan in den Ruhestand.
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