Ganzheitliche Vorsorgeanalyse
Klarheit über deine Altersvorsorge – in allen drei Säulen
Die Basis für eine sichere Zukunft
Die Schweizer Altersvorsorge ist ein komplexes System aus drei Säulen: AHV, Pensionskasse und private Vorsorge. Viele Menschen kennen nur Teilaspekte ihrer Situation und übersehen wichtige Zusammenhänge.
Mit unserer ganzheitlichen Vorsorgeanalyse verschaffen wir dir einen vollständigen Überblick über deine aktuelle Situation, identifizieren Lücken und zeigen konkrete Handlungsoptionen auf.
Deine Vorteile auf einen Blick
360°-Überblick
Alle drei Säulen im Blick: AHV-Prognose, PK-Leistungen und private Vorsorge auf einen Blick.
Lücken erkennen
Wir berechnen deine Pensionslücke und zeigen, wie viel dir im Alter fehlt.
Potenziale nutzen
Identifikation von ungenutzten PK-Einkäufen, Säule 3a-Optimierungen und mehr.
Klare Strategie
Konkrete Handlungsempfehlungen mit Prioritäten und Zeitplan.
Steuervorteile
Aufzeigen von Steueroptimierungsmöglichkeiten durch clevere Vorsorgenutzung.
Persönliche Beratung
Individuelle Analyse durch erfahrene Vorsorgeexperten.
Detailliertes Wissen
Was umfasst die Vorsorgeanalyse?
Eine ganzheitliche Vorsorgeanalyse beginnt mit der systematischen Erfassung aller relevanten Informationen. Wir sammeln deine AHV-Auszüge, Pensionskassenausweise, Säule 3a-Dokumente und weitere Unterlagen.
Anschliessend analysieren wir die Daten im Kontext deiner persönlichen Situation: Alter, Einkommen, Familienstand, geplantes Pensionierungsalter und Lebensstandard-Erwartungen. Das Ergebnis ist ein umfassendes Bild deiner Vorsorgesituation mit konkreten Handlungsempfehlungen.
Die drei Säulen im Detail
Die 1. Säule (AHV/IV) bildet das Fundament der Altersvorsorge. Wir prüfen deine Beitragslücken, berechnen die erwartete Rente und optimieren den Bezugszeitpunkt.
Die 2. Säule (Pensionskasse) ist oft der grösste Vermögensblock. Wir analysieren deine Leistungen, prüfen Einkaufsmöglichkeiten und optimieren die Anlagestrategie.
Die 3. Säule (private Vorsorge) bietet die grösste Flexibilität. Wir prüfen deine Säule 3a-Konten, empfehlen optimale Staffelungen und entwickeln Anlagestrategien.
Pensionslücke berechnen
Die Pensionslücke ist die Differenz zwischen deinem gewünschten Lebensstandard und den zu erwartenden Rentenleistungen. Für eine realistische Berechnung berücksichtigen wir: aktuelle AHV-Prognosen basierend auf deinem Beitragsverlauf, Pensionskassenleistungen (Rente und/oder Kapital), bestehende private Vorsorge, erwartete Inflation und Lebenshaltungskosten.
Das Ergebnis zeigt dir genau, wie viel Vermögen du zusätzlich aufbauen musst, um deinen Lebensstandard zu halten.
Optimierungspotenziale identifizieren
In fast jeder Vorsorgesituation gibt es ungenutzte Potenziale. Typische Beispiele sind: nicht ausgeschöpfte Säule 3a-Einzahlungen, offene PK-Einkaufsmöglichkeiten, suboptimale Anlagestrategien in der Pensionskasse, fehlende Koordination zwischen den Säulen, ungünstige Bezugsplanung.
Wir identifizieren diese Potenziale und quantifizieren den finanziellen Vorteil. So kannst du fundierte Entscheidungen treffen.
Häufige Fehler vermeiden
Diese Fehler sehen wir in der Praxis am häufigsten
Keine regelmässige Überprüfung
Die Vorsorgesituation ändert sich mit Jobwechseln, Gehaltserhöhungen und Lebensveränderungen. Ohne regelmässige Überprüfung entstehen Lücken.
Säulen isoliert betrachten
AHV, PK und 3. Säule müssen koordiniert geplant werden. Isolierte Optimierung führt oft zu suboptimalen Gesamtergebnissen.
Beitragslücken übersehen
Fehlende AHV-Beiträge führen zu dauerhaften Rentenkürzungen. Diese sollten rechtzeitig nachgezahlt werden.
PK-Einkäufe nicht nutzen
Viele haben Einkaufspotenzial in der Pensionskasse, das sie nicht nutzen – und verschenken Steuervorteile.
Checkliste: Deine nächsten Schritte
Was du konkret tun kannst
Häufige Fragen zu Ganzheitliche Vorsorgeanalyse
Antworten auf die wichtigsten Fragen
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