Langfristige Begleitung
Dein Vorsorge-Partner für alle Lebensphasen
Vorsorge ist ein kontinuierlicher Prozess
Eine einmalige Vorsorgeberatung ist ein guter Start – aber Vorsorge ist ein Thema, das sich mit deinem Leben verändert. Jobwechsel, Gehaltserhöhungen, Heirat, Kinder, Scheidung, Erbschaften – all das hat Auswirkungen auf deine Vorsorgestrategie.
Mit unserer langfristigen Begleitung stellen wir sicher, dass deine Vorsorge immer optimal auf deine aktuelle Situation abgestimmt ist.
Warum sich langfristige Begleitung lohnt
Persönlicher Ansprechpartner
Du hast einen festen Berater, der deine Situation kennt und für alle Fragen zur Verfügung steht.
Jährliche Reviews
Einmal pro Jahr prüfen wir gemeinsam deine Vorsorgesituation und passen die Strategie an.
Proaktive Optimierung
Wir informieren dich aktiv über neue Möglichkeiten und relevante Änderungen.
Dokumentation
Vollständige Dokumentation aller Entscheidungen und Massnahmen über die Jahre.
Schnelle Reaktion
Bei Lebensveränderungen analysieren wir sofort die Auswirkungen und empfehlen Anpassungen.
Langfristige Optimierung
Über Jahre hinweg summieren sich kleine Optimierungen zu grossen Vorteilen.
Detailliertes Wissen
Was umfasst die langfristige Begleitung?
Unsere langfristige Begleitung beinhaltet: ein jährliches Review-Gespräch zur Überprüfung deiner Situation, unterjährige Verfügbarkeit für Fragen und bei Lebensveränderungen, proaktive Information über relevante Änderungen.
Du hast einen festen Ansprechpartner, der deine Geschichte kennt und dich über Jahre begleitet.
Jährliche Review-Gespräche
Einmal pro Jahr treffen wir uns für ein strukturiertes Review. Wir besprechen: Was hat sich im letzten Jahr verändert? Wie haben sich deine Vorsorgebausteine entwickelt? Welche Massnahmen stehen dieses Jahr an?
Das Gespräch dauert typischerweise 60-90 Minuten und resultiert in einem klaren Aktionsplan für das kommende Jahr.
Reaktion auf Lebensveränderungen
Das Leben hält Überraschungen bereit. Bei grossen Veränderungen melden wir uns bei dir oder du meldest dich bei uns.
Typische Anlässe sind: Jobwechsel oder Beförderung, Heirat oder Scheidung, Geburt von Kindern, Immobilienkauf, Erbschaft oder Schenkung. Wir analysieren die Auswirkungen und empfehlen notwendige Anpassungen.
Begleitung in der Pensionierung
Unsere Begleitung endet nicht mit der Pensionierung – im Gegenteil. Gerade in den ersten Jahren des Ruhestands gibt es viele Entscheidungen: Wie strukturiere ich meine Entnahmen? Wie passe ich die Anlagestrategie an?
Wir begleiten dich auch in dieser Phase und sorgen dafür, dass dein Vermögen bis ins hohe Alter reicht.
Häufige Fehler vermeiden
Diese Fehler sehen wir in der Praxis am häufigsten
Einmalige Beratung als ausreichend
Ohne regelmässige Überprüfung entstehen Lücken und verpasste Chancen bei Lebensveränderungen.
Lebensveränderungen nicht melden
Ein Jobwechsel oder eine Heirat hat Auswirkungen auf die Vorsorge. Ohne Anpassung ist die Strategie suboptimal.
Jährliche Optimierungen verpassen
Säule 3a nicht voll ausgeschöpft, PK-Einkauf vergessen – jedes Jahr zählt beim Vermögensaufbau.
Gesetzesänderungen übersehen
Neue Möglichkeiten oder geänderte Regeln können deine Strategie beeinflussen. Bleib informiert.
Checkliste: Deine nächsten Schritte
Was du konkret tun kannst
Häufige Fragen zu Langfristige Begleitung
Antworten auf die wichtigsten Fragen
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Wir begleiten dich langfristig und passen deine Strategie bei Lebensveränderungen an.
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