Pensionskassen-Beratung
Deine 2. Säule verstehen. Optimieren. Nutzen.
Ob Jobwechsel, Scheidung oder Neuorientierung – deine Pensionskasse ist oft der grösste Vermögenswert, den du hast. Wir helfen dir, die richtigen Entscheidungen zu treffen.
Warum deine Pensionskasse jetzt wichtig ist
In Umbruchphasen werden oft die wichtigsten Entscheidungen über deine Vorsorge getroffen. Triff sie bewusst.
Bei jedem Jobwechsel entscheidest du über dein Vorsorgevermögen – bewusst oder unbewusst.
Eine Scheidung teilt dein PK-Guthaben. Was danach kommt, liegt in deiner Hand.
Ob Einkauf, Freizügigkeit oder Bezug – jede Entscheidung hat langfristige Folgen.
Die richtige Strategie kann dir Zehntausende Franken mehr im Alter bringen.
Wir helfen dir, diese Entscheidungen richtig zu treffen.
Was viele falsch einschätzen:
«Mein Arbeitgeber kümmert sich um meine Pensionskasse.»
Die 2. Säule ist nur die Basis. Ohne aktive Optimierung verpasst du Einkaufsmöglichkeiten und Steuervorteile.
«Bei Jobwechsel lasse ich das Geld einfach übertragen.»
Das kann funktionieren – aber nicht immer. Verzinsung, Kosten und Leistungen unterscheiden sich stark zwischen Pensionskassen.
«Nach der Scheidung muss ich erstmal abwarten.»
Gerade jetzt ist der Moment, die entstandene Lücke zu analysieren und einen Plan zu machen.
«Ein PK-Einkauf lohnt sich nur für Gutverdiener.»
Falsch! Auch bei mittleren Einkommen können Einkäufe steuerlich sehr attraktiv sein.
Mit der richtigen Beratung vermeidest du diese Fehler.
Was du wirklich brauchst
Nur das, was für deine Situation relevant ist:
Einen ehrlichen Check deiner 2. Säule
Wie steht es um dein Vorsorgevermögen? Welche Leistungen bietet deine Kasse wirklich?
Vergleich bei Jobwechsel
Alte vs. neue Pensionskasse: Wir zeigen dir, was du beachten musst und wo die Unterschiede liegen.
Einkaufs-Strategie
Wann lohnt sich ein Einkauf? Wie viel? Wir rechnen es konkret für deine Situation durch.
Langfristige Optimierung
Deine Pensionskasse ist mehr als ein Sparkonto. Wir zeigen dir, wie du sie optimal nutzt.
Gemeinsam entwickeln wir deine persönliche PK-Strategie.
Wie wir dich unterstützen – Schritt für Schritt
Von der Analyse bis zur Umsetzung.
Situationsanalyse
Wo stehst du? Jobwechsel, Scheidung, Selbständigkeit? Wir verstehen deine Ausgangslage.
PK-Check
Wir analysieren deine aktuelle Pensionskasse: Leistungen, Kosten, Verzinsung, Einkaufspotenzial.
Optionen durchrechnen
Freizügigkeitskonto, Direktübertrag, Einkauf, Teilbezug – wir zeigen dir alle Möglichkeiten mit Zahlen.
Umsetzung begleiten
Wir helfen dir bei Formularen, Fristen und Entscheidungen – damit nichts schiefgeht.
Was du nach dem Gespräch weisst
Du hast Klarheit über:
Wie deine Pensionskasse im Vergleich abschneidet
Ob und wann sich ein Einkauf für dich lohnt
Was bei einem Jobwechsel zu tun ist
Wie eine Scheidung deine Vorsorge beeinflusst
Welche Entscheidungen jetzt Priorität haben
Kurz: Du weisst genau, wie du deine Pensionskasse optimal nutzt.
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Ein vertrauliches Gespräch, in dem wir gemeinsam schauen, was für dich möglich ist.
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